Gebühren & Provisionen

Eine Software für Retrozessionen automatisiert die Berechnung, Verteilung, Abrechnung und Kontrolle von Vergütungen innerhalb der Fonds- und Investmentbranche. Retrozessionen sind dabei Zahlungen, die beispielsweise von Fondsgesellschaften oder Produktanbietern an Banken, Vermögensverwalter oder andere Vertriebspartner geleistet werden. Sie stellen eine spezielle Form der Vertriebs- oder Bestandsprovision dar.

In der Praxis müssen häufig unterschiedliche Vertragsvereinbarungen, Berechnungsmethoden, Gebührenstaffeln, Währungen und Abrechnungszeiträume berücksichtigt werden. Hinzu kommen regulatorische Anforderungen, Dokumentationspflichten sowie die Abstimmung eingehender und ausgehender Zahlungen.

Eine professionelle Software für Retrozessionen automatisiert diese Prozesse und reduziert den manuellen Aufwand erheblich. Mit FundLine FC bietet abraxas eine Lösung, die den gesamten Prozess von der Datenübernahme über die Berechnung und Verteilung bis hin zur Rechnungsstellung, Zahlungsabwicklung und revisionssicheren Dokumentation unterstützt. Dadurch lassen sich Fehler reduzieren, Bearbeitungszeiten verkürzen und komplexe Vergütungsmodelle effizient verwalten.

Lösungen für Fee & Commission Management müssen heute eine Vielzahl unterschiedlicher Gebühren- und Vergütungsmodelle abbilden können. Dazu gehören unter anderem Bestandsprovisionen (Trailer Fees), Vertriebsprovisionen, Retrozessionen, Fondsgebühren, Verwaltungsgebühren, Depotbankgebühren, Administrationsgebühren, Depotgebühren, Listing Fees und Transaktionsgebühren.

Besonders anspruchsvoll sind dabei mehrstufige Vergütungsmodelle, Mindestgebühren, volumenabhängige Staffelungen sowie die Verrechnung von Gebühren über mehrere Ebenen hinweg. Auch internationale Anforderungen wie Multi-Currency-Abrechnungen oder unterschiedliche Gebührenmodelle in verschiedenen Märkten müssen berücksichtigt werden.

FundLine FC bietet über 16.000 Berechnungsmethoden und ermöglicht die automatisierte Verarbeitung von komplexen Gebühren- und Provisionsstrukturen. Darüber hinaus lassen sich kaskadierende Bestände auflösen, Mehrfachimporte erkennen sowie Forecast- und Simulationsberechnungen für zukünftige Perioden durchführen.

Die Verwaltung von Gebühren und Provisionen unterliegt hohen Anforderungen hinsichtlich Transparenz, Nachvollziehbarkeit und interner Kontrollen. Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass sämtliche Berechnungen, Änderungen, Freigaben und Zahlungen jederzeit dokumentiert und prüfbar sind.

FundLine FC erfüllt diese Anforderungen durch einen vollständigen Audit Trail, revisionssichere Protokollierung sämtlicher Änderungen sowie integrierte Freigabeprozesse nach dem Vier-Augen-Prinzip. Im Auszahlungsprozess kann die Kontrolle sogar auf ein Sechs-Augen-Prinzip erweitert werden.

Zusätzlich ermöglicht das integrierte Task-Management-System die operative Steuerung und Nachverfolgung von Prozessschritten. Dadurch entsteht eine transparente und nachvollziehbare Governance-Struktur, die Finanzinstitute bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen wie MiFID II sowie bei internen und externen Prüfungen unterstützt.

Die manuelle Verwaltung von Gebühren und Provisionen ist häufig mit hohem Aufwand verbunden. Unterschiedliche Datenquellen, Vertragsstrukturen, große Datenmengen und zahlreiche Kontrollschritte erhöhen das Risiko von Fehlern, Verzögerungen und Überzahlungen.

Durch die Automatisierung lassen sich diese Prozesse standardisieren und deutlich effizienter gestalten. Berechnungen erfolgen konsistent auf Basis definierter Regeln, Zahlungen können automatisiert abgestimmt werden und sämtliche Prozessschritte bleiben jederzeit nachvollziehbar.

FundLine FC wurde speziell für die Verarbeitung großer Datenmengen entwickelt und automatisiert den gesamten Prozess von der Datenübernahme über die Berechnung und Verteilung bis hin zur Rechnungsstellung und Dokumentation. Finanzinstitute profitieren dadurch von höherer Effizienz, geringeren operativen Risiken, verbesserter Bearbeitungsqualität und einer revisionssicheren Abwicklung ihrer Gebühren- und Provisionsprozesse. Zusätzlich ermöglichen Forecast- und Simulationsfunktionen eine frühzeitige Planung zukünftiger Erträge und Gebührenströme.